O investimento surpreendente que está vencendo a inflação

Os investidores ricos nem sempre investem seu dinheiro em ações, títulos ou mesmo criptomoedas. Os investimentos de luxo não convencionais proporcionam frequentemente uma melhor protecção contra a inflação. Bolsas de grife, diamantes, arte e vinho podem fornecer um refúgio seguro para o seu dinheiro e, muitas vezes, valorizar mais rápido do que a taxa de inflação.

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Contudo, os especialistas da indústria joalheira notam agora que certas pedras preciosas podem proporcionar uma proteção melhor contra a inflação do que os diamantes.

Considere estas estatísticas, compartilhadas por Angara – um joalheiro especializado em pedras preciosas coloridas – relativas a pedras preciosas com qualidade de investimento e sua valorização entre março de 2019 e 2021:

Esmeralda: valorização de 60%, taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 12,5%.

Ruby: valorização de 31%, CAGR de 7%.

Diamante: valorização de -4%, CAGR de 1%.

Parte da depreciação dos diamantes está relacionada à prevalência de diamantes cultivados em laboratório. “Nos últimos 12 meses, 36% das vendas unitárias de anéis de noivado tiveram diamantes cultivados em laboratório (acima de <10% em 2020)”, disse Ankur Daga, fundador e CEO da Angara.

Os diamantes cultivados em laboratório são considerados uma alternativa acessível e ecológica aos diamantes extraídos e, a olho nu, podem parecer igualmente bonitos. Mas a presença de diamantes cultivados em laboratório continua a pressionar os preços dos diamantes naturais, desvalorizando as pedras como classe de activos.

Isso não aconteceu com as pedras preciosas desde que as variedades coloridas cultivadas em laboratório foram introduzidas na década de 1990. “O mercado de pedras preciosas naturais e coloridas permanece resiliente e mais forte do que nunca”, disse Daga.

“Esmeralda, rubi e safira estão se valorizando porque há menos oferta no lado da mineração, enquanto a demanda continua forte”, acrescentou. “A oferta de esmeralda, rubi e safira continuará a diminuir ao longo do tempo, uma vez que as minas estão produzindo menos e algumas minas ficarão esgotadas nas próximas décadas.”

Ele também observou que as gemas coloridas são “valorizadas na China”, o que pode aumentar a demanda e elevar ainda mais os preços.

“Embora este não seja um conselho de investimento, imagino que a taxa de valorização da esmeralda, rubi e safira aumentará a partir daqui devido à dinâmica de oferta/demanda mencionada acima”, disse Daga.

Os investidores ricos procuram frequentemente vários veículos para se protegerem contra a inflação e protegerem o seu suado dinheiro. Dara disse que o mercado de pedras preciosas naturais espera um CAGR de 10% nos próximos cinco anos. “Historicamente, o S&P tem um CAGR de longo prazo de cerca de 7,2%”, destacou Daga.

Ele acrescentou: “A valorização desta classe de ativos não está vinculada ao mercado de ações, pois a dinâmica de oferta/demanda é muito diferente e a base de investidores é bastante rica. Conseqüentemente, as gemas coloridas oferecem uma grande proteção ao S&P e à inflação.”

Em tempos de incerteza económica, os bens de luxo não vinculados ao mercado de ações podem ter um apelo cada vez maior, especialmente para aqueles que podem armazenar e segurar com segurança bens de luxo como arte e pedras preciosas.

Além disso, você pode usar e aproveitar essas peças por muitos anos, mesmo à medida que seu investimento aumenta.

Quando você escolhe pedras preciosas de luxo como peças de investimento, as regras e padrões são semelhantes aos de comprar diamantes com qualidade de investimento. As pedras preciosas são avaliadas com base em sua cor, clareza e brilho, de acordo com a International Gem Society.

Nos diamantes, “incolor” representaria a classificação máxima. Mas com pedras preciosas, você deseja encontrar exemplos com cores ricas e profundas.

Assim como os diamantes, as pedras preciosas também são classificadas com base em sua clareza ou inclusões. As gemas com qualidade de investimento devem ter inclusões “muito pequenas” ou “muito, muito pequenas” e ser “limpas para os olhos”, o que significa que você não pode ver essas inclusões a olho nu.

Tal como acontece com os diamantes, Daga disse: “Os investidores devem escolher pedras preciosas com qualidade de investimento e certificadas pela GIA. As gemas de maior qualidade/raridade provavelmente serão valorizadas mais rapidamente do que as qualidades mais comerciais.”